Дроппер (от англ. to drop - бросать) - подставное физическое или юридическое лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств (п. 4.7 Методических рекомендаций о порядке действий в случае выявления хищения денежных средств в системах дистанционного банковского обслуживания, использующих электронные устройства клиента, утв. Ассоциацией российских банков).
Распространено использование дропперских услуг (оформление карт на третьих лиц) с покупкой идентификаторов (электронной почты, аккаунтов в мессенджерах), прохождением проверки в платежных системах и на криптобиржах, выводом средств на криптокошельки в различных валютах и обналичиванием через серые обменники. При этом под дропом понимается подставное лицо, используемое для транзитных финансовых операций и обналичивания чужих денежных средств (Красинский В.В. Применение микро- и макроанализа финансовых операций криптопровайдеров в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма // Современное право. 2025. № 2).
Какую же ответственность несут дропперы (лица, задействованные в мошеннической схеме по выводу денежных средств с банковских карт)?
Дропперы несут уголовную ответственность, предусмотренную ч. 3 - 6 ст. 187 УК РФ, их действия также могут быть квалифицированы как пособничество при совершении иных преступлений мошеннического характера. Полученные ими денежные средства возможно взыскать в качестве неосновательного обогащения в рамках гражданско-правовой ответственности.
Ильинским районным судом Пермского края рассмотрено три гражданских дела по иску прокурора Ильинского района, обратившегося в защиту гражданина о взыскании неосновательного обогащения и процентов за пользование чужими денежными средствами.
В обоснование иска прокурор указал, что по обращению гражданина Ильинского района была проведена проверка по факту хищения денежных средств, в ходе которой установлено, начальником следственного отделения ОМВД России возбуждено уголовное дело по факту мошенничества в отношении неустановленного лица, по указанию которого гражданин (потерпевший) через банкомат осуществил перевод денежных средств на банковские счета, принадлежавшие ответчикам, при этом, гражданин не имел намерения безвозмездно передать денежные средства, оказывать благотворительной помощи, каких-либо договорных отношений между материальным истцом и ответчиками, которые являлись бы правовым основанием для направления принадлежащих гражданину денежных средств на счета ответчиков, не имелось.
Требования прокурора были удовлетворены в полном объёме по всем искам.
Заочные решения суда в законную силу не вступили.
